AI Hukum

GenAI: Mengubah Deteksi Penipuan dan Layanan Pelanggan dalam Industri Asuransi, Ungkap Penelitian Terbaru

Penelitian terbaru dari Info-Tech Research Group menggali potensi transformatif GenAI dalam industri asuransi, memberikan pemimpin TI wawasan yang dapat diambil tindakan dan strategi inovatif. Blueprint komprehensif ini menjelajahi bagaimana GenAI tidak hanya meningkatkan efisiensi operasional tetapi juga memberdayakan pengambilan keputusan strategis, sehingga mendefinisikan ulang lanskap asuransi dengan kemampuan teknologi canggih.

Mendefinisikan Posisi di Tengah Persaingan

Di tengah persaingan yang semakin intensif di sektor asuransi, perusahaan tradisional dan startup digital berada di bawah tekanan untuk memberikan pengalaman pelanggan yang luar biasa. Implementasi strategis dari kecerdasan buatan generatif (GenAI) muncul sebagai pembeda yang signifikan. Meskipun berpotensi besar, banyak perusahaan asuransi belum sepenuhnya memanfaatkan kemampuan GenAI, sering kali terbatas oleh kurangnya strategi implementasi yang komprehensif. Mengakui kebutuhan kritis bagi perusahaan asuransi untuk beradaptasi dan berinovasi, Info-Tech Research Group baru-baru ini mengungkapkan penelitiannya yang terbaru, Perpustakaan Kasus Penggunaan GenAI untuk Industri Asuransi.

GenAI dan Keunggulan Kompetitif

Pelanggan mencari produk, layanan, dan pengalaman inovatif yang disesuaikan dengan kebutuhan unik mereka. Ketika diadopsi dan diimplementasikan dengan tepat, GenAI dapat secara signifikan meningkatkan posisi perusahaan di pasar. Blueprint ini memberdayakan pemimpin TI dalam sektor asuransi untuk mengidentifikasi dan menerapkan kasus penggunaan GenAI secara strategis, sehingga meningkatkan kepuasan pelanggan, mendorong inovasi, dan mengamankan keunggulan kompetitif dalam lanskap pasar yang dinamis.

“GenAI mencerminkan pergeseran mendasar dalam industri asuransi, memungkinkan perusahaan tidak hanya untuk menyederhanakan operasi dan meningkatkan mitigasi risiko, tetapi juga untuk berinovasi dan personalisasi pengalaman pelanggan seperti tidak pernah sebelumnya,” kata David Tomljenovic, kepala riset industri jasa keuangan di Info-Tech Research Group. “Mengadopsi GenAI dengan proaktif penting bagi perusahaan asuransi agar tetap berada di depan, memenuhi tuntutan pelanggan yang selalu berubah, dan menjaga posisi mereka di lanskap yang semakin kompetitif.”

Transformasi Melalui Kemitraan TI dan Inovasi Bisnis

Penelitian terbaru Info-Tech menunjukkan kebutuhan kritis bagi perusahaan asuransi untuk membina keterkaitan yang lebih erat antara kemampuan TI dan inovasi bisnis. Untuk tetap bersaing dan memanfaatkan peluang baru, TI harus berkembang dari peran dukungan tradisional menjadi mitra bisnis yang proaktif. Pergeseran ini melibatkan pemahaman mendalam tentang kebutuhan klien dan komitmen untuk mengembangkan produk dan layanan inovatif yang memenuhi tuntutan tersebut.

Pergeseran ini melibatkan lebih dari teknologi; itu memerlukan pengenalan peran khusus seperti ilmuwan data, ahli kecerdasan buatan, profesional pengalaman pelanggan, dan desainer proses. Untuk berhasil menavigasi perubahan ini, perusahaan asuransi harus mengambil pendekatan komprehensif, memprioritaskan akuisisi talenta, mempromosikan peningkatan keterampilan dan pelatihan lintas, dan menerapkan strategi retensi yang efektif. Pendekatan seperti ini terhadap keterkaitan bisnis-TI berpotensi merevolusi lanskap produk dan layanan asuransi, membentuk dasar keberhasilan di era digital.

Membangun Dasar Etika dan Kebijakan GenAI

Dalam menghadapi permintaan yang melonjak dalam industri asuransi, Info-Tech menekankan kebutuhan kritis bagi pemimpin TI untuk secara strategis mengembangkan kompetensi inti mereka. Menurut perusahaan tersebut, langkah penting pertama adalah pembentukan prinsip kecerdasan buatan yang bertanggung jawab, yang akan menjadi dasar pengembangan kebijakan. Kebijakan ini harus menekankan akuntabilitas, transparansi, privasi dan keamanan data, tata kelola TI, dan deteksi keadilan dan bias dalam model kecerdasan buatan.

Manfaat Implementasi GenAI dalam Industri Asuransi

Implementasi GenAI dalam perusahaan asuransi dapat memberikan beberapa manfaat, mengubah berbagai aspek operasional:

Asisten Virtual

GenAI dapat secara signifikan menyederhanakan operasi dengan mengorganisir dan menyortir data penjaminan dan klaim untuk penyelidikan yang teliti. Ini juga dapat meningkatkan efisiensi pekerjaan dengan berperan sebagai fasilitator dan membantu dalam penilaian risiko, evaluasi klaim, dan prediksi klaim palsu, dengan demikian mengoptimalkan alur kerja untuk profesional asuransi.

Optimasi Pusat Panggilan

Dengan menerapkan GenAI, perusahaan asuransi dapat memberikan jawaban otomatis untuk pertanyaan umum pelanggan tentang kebijakan, rencana, dan opsi pembayaran. Pendekatan ini dapat mengurangi volume panggilan dan waktu penanganan panggilan, menawarkan layanan 24/7 dengan eskalasi yang lancar ke agen langsung untuk permintaan yang lebih kompleks, yang mengarah pada peningkatan efisiensi layanan pelanggan.

Deteksi Penipuan

Penerapan GenAI dan pembelajaran mesin dalam pemrosesan klaim memungkinkan perusahaan asuransi untuk mendeteksi klaim yang mencurigakan dan perilaku penipuan secara proaktif. Sikap proaktif ini tidak hanya melindungi klien dan pemegang saham, tetapi juga meningkatkan kepercayaan merek dengan memastikan proses klaim yang aman dan adil.

Simulator Pelatihan Internal

Dengan memanfaatkan analitika prediktif dan GenAI, perusahaan asuransi dapat membuat simulator pelatihan canggih untuk staf. Simulator ini dapat mempersiapkan karyawan untuk menangani pertanyaan pelanggan yang kompleks terkait kebijakan, klaim, dan penjaminan, sehingga meningkatkan kualitas dan efisiensi layanan.

Pemantauan Jarak Jauh Aset

GenAI dapat memfasilitasi manajemen jarak jauh dari aset yang diasuransikan, membantu mencegah kerugian. Kemampuan ini tidak hanya membantu mencegah kerugian tetapi juga berkontribusi pada pengurangan klaim, menawarkan keamanan lebih tinggi untuk aset yang diasuransikan dan mungkin mengarah pada persyaratan asuransi yang lebih menguntungkan bagi klien.

Blueprint Info-Tech menyoroti potensi transformatif GenAI dalam membentuk ulang industri asuransi. Sementara perusahaan asuransi yang lebih besar dengan aset dan pendapatan yang lebih besar memimpin dalam mengadopsi teknologi ini, perusahaan kecil juga memanfaatkan kemitraan dengan vendor untuk menyesuaikan solusi kecerdasan buatan untuk memenuhi kebutuhan spesifik mereka. Bagi perusahaan dari semua ukuran, mengadopsi GenAI bukan hanya tentang tetap kompetitif; ini tentang mendefinisikan efisiensi operasional ulang, meningkatkan pengalaman pelanggan, dan pada akhirnya mengamankan posisi kunci dalam pasar asuransi digital yang berkembang pesat. Adopsi GenAI, sebagaimana diuraikan dalam blueprint Info-Tech, adalah langkah kritis bagi perusahaan asuransi yang bertujuan untuk berkembang dalam era IT eksponensial ini, memastikan bahwa mereka memimpin dalam menyediakan solusi inovatif yang berorientasi pada pelanggan.